为规范公司银行账户的使用与管理，确保资金安全、提高财务管理效率，根据国家相关法律法规及公司内部管理制度，特制定本《公司银行账户管理规定》。本规定适用于公司所有银行账户的开立、使用、变更、注销及日常监督管理工作。

一、适用范围

本规定适用于公司总部及其下属各分支机构、子公司所开设的所有银行账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户等。

二、账户开立管理

1. 公司银行账户的开立必须由财务部门统一申请，并提供完整的开户资料，包括但不限于营业执照、法人身份证明、授权委托书等。

2. 账户开立前需经公司管理层审批，确保账户用途明确、合规合法。

3. 严禁以个人名义开立公司账户，不得将公司资金存入非公司名义的账户。

三、账户使用规范

1. 所有银行账户的使用必须严格按照公司财务制度执行，确保资金流向清晰、用途明确。

2. 账户资金的收支应通过公司指定的财务系统进行操作，确保账务数据真实、准确。

3. 禁止任何人员擅自使用公司账户进行个人交易或非业务相关操作。

四、账户信息变更与注销

1. 如因业务调整、机构变更等原因需变更账户信息，须由相关部门提出申请，经财务部门审核后办理。

2. 账户注销需经公司管理层批准，并按照银行要求办理相关手续，确保账户关闭流程合规。

五、账户监管与审计

1. 财务部门应定期对银行账户进行核对，确保账实相符、账账一致。

2. 审计部门有权对公司银行账户的使用情况进行不定期检查，发现问题及时处理。

3. 对于异常交易或资金流动，应及时上报并查明原因，防止资金风险。

六、责任与处罚

1. 各部门负责人应对本部门涉及的银行账户使用情况负责，确保合规操作。

2. 对于违反本规定的行为，公司将视情节轻重给予相应处理，严重者将依法追究法律责任。

七、附则

1. 本规定由公司财务部负责解释和修订。

2. 本规定自发布之日起施行，原有相关规定与本规定不一致的，以本规定为准。

结语：

公司银行账户是企业运营的重要组成部分，其管理直接关系到企业的资金安全和财务健康。希望通过本规定的实施，进一步提升公司财务管理的规范化水平，保障公司资产的安全与高效运作。